Experiencia y Resultados
Con más de 16 años de servicio en la industria bancaria y financiera de EE. UU., hemos construido un historial sólido respaldado por datos, tecnología y marcos de riesgo comprobados.
Due Diligence y Marcos de Capital para Transacciones M&A
El Contexto
En procesos de Fusiones y Adquisiciones (M&A), las instituciones financieras requieren una evaluación exhaustiva para evitar heredar vulnerabilidades regulatorias. Nuestro cliente necesitaba integrar un banco menor sin desestabilizar su índice de capital.
Nuestra Intervención
Desplegamos nuestros 6 Marcos de Riesgo (ERM, Capital, Digital) para evaluar la cartera objetivo. Estructuramos un modelo de transición que garantizó el cumplimiento regulatorio en cada fase de la fusión.
Impacto del Proyecto
- Asesoría exitosa completando una de nuestras más de 400 transacciones M&A.
- Aprobación fluida por parte de los entes reguladores en EE. UU.
- Preservación integral del capital operativo durante la fusión.
Despliegue de Arquitectura para BaaS, FinTech y Activos Digitales
El Contexto
Un banco cliente buscaba modernizar su oferta introduciendo servicios de Banking-as-a-Service (BaaS) y soporte para activos digitales, enfrentando el desafío de mitigar nuevos riesgos tecnológicos no contemplados en sus políticas tradicionales.
Nuestra Intervención
Aplicamos nuestro soporte de innovación. Integramos herramientas basadas en Inteligencia Artificial (IA) y ajustamos las políticas internas para soportar integraciones seguras con plataformas FinTech y ecosistemas de activos digitales.
Impacto del Proyecto
- Lanzamiento seguro de infraestructura BaaS y Activos Digitales.
- Monitoreo automatizado con soporte IA para prevención de fraudes.
- Expansión segura de líneas de negocio para el banco.
Managed Services Basados en Datos e Integración de Partners
El Contexto
Con el aumento de la carga regulatoria, gestionar el riesgo internamente se volvió insostenible para un banco regional. Necesitaban externalizar procesos críticos sin perder el control ni la visibilidad de los datos.
Nuestra Intervención
Implementamos nuestros Data-Driven Managed Services, orquestando soluciones a través de nuestros partners clave: Watchtower, 4M Group, AML Sentinel, Defi Stratyfy.ai e IQBaker, creando un ecosistema de vigilancia continuo.
Impacto del Proyecto
- Integración exitosa con la red de 110+ Partners de la plataforma SaaS Watchtower.
- Transformación de un centro de costos en una operación eficiente basada en datos.
- Capacidad instalada para respaldar la expansión hacia la Industria de Seguros.